투자일임업 등록

1. 1유사투자자문업으로 회원 포트폴리오를 관리해 왔는데 문제가 될지 모르겠습니다
2. 2로보어드바이저·알고리즘 기반 자산운용 서비스를 준비하고 있습니다
3. 3투자자문업으로 등록했는데 고객 자산 운용까지 확장하려 합니다
4. 4자기자본은 맞췄는데 투자운용인력 요건이 되는지 모르겠습니다
5. 5업무방법서와 내부통제기준을 어떻게 써야 할지 모르겠습니다
6. 6접수했는데 보완 요구가 반복됩니다

1. 1 투자일임업 등록, 고객 자산을 운용하려면 요건부터 달라집니다
2. 2 투자일임업 등록, 운용구조가 약하면 보완됩니다
3. 3 투자일임업 등록, 자문업처럼 접근하면 통과 어렵습니다｜심사 핵심과 준비 순서 정리
4. 4 투자일임업·투자자문업·유사투자자문업 차이｜한 단계만 잘못 잡아도 무인가 이슈가 생깁니다
5. 5 투자일임업 등록, 투자자문업과 차원이 다릅니다｜금융위 심사 핵심과 준비 순서
6. 6 [투자일임업등록, 자산운용업등록 대행 행정사]투자일임업 자본금 및 등록요건
7. 7 [투자일임업등록, 자산운용업등록 대행 행정사]투자일임업등록 요건 및 등록절차 안내
8. 8 [투자일임업등록, 자산운용업등록 대행]금융위원회등록, 금융감독원심사, 투자일임업허가

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• 자문인지 일임인지부터 가립니다

  고객이 최종 매매판단을 하면 자문이고, 사업자가 대신 운용판단을 하면 일임입니다. 계약서 이름이 아니라 실제 서비스 구조로 봅니다. 유사투자자문업에서 제도권으로 전환하는 경우라면 업무 범위부터 다시 잡아야 합니다.

• 자기자본과 투자운용인력이 먼저입니다

  자기자본은 요건 충족용 숫자가 아니라 사업계획서와 손익계획 안에서 설명돼야 합니다. 투자운용인력은 명단에 이름을 올리는 문제가 아니라 상근하면서 운용 판단과 포트폴리오 관리를 실제로 수행할 수 있어야 합니다. 대주주·임원 요건도 함께 봅니다.

• 업무방법서는 등록용 문서가 아니라 운용 매뉴얼입니다

  ETF 자산배분을 하는 회사와 개별주식 일임운용을 하는 회사는 업무방법서가 달라야 합니다. 사업계획서·업무방법서·내부통제기준·이해상충 방지체계·투자일임계약서·수수료 체계를 실제 운용방식에 맞춰 씁니다.

• 보완은 사업계획서에서 시작해 전부로 번집니다

  운용구조가 약하면 사업계획서, 내부통제 기준, 계약서, 수수료 체계, 운용인력 역할까지 다시 정리해야 합니다. 접수 전에 잡을 수 있는 것들이라 처음부터 등록 구조에 맞춰 준비합니다.

• 투자운용인력이 실제로 일하는가

  자격을 가진 사람을 명단에 올리는 문제가 아닙니다. 누가 투자전략을 세우고, 누가 주문과 운용을 검토하며, 누가 리스크를 점검하는지까지 정리돼야 합니다. 소규모 법인은 대표자·운용인력·내부통제 담당 역할이 겹치기 쉬운데, 업무분장이 흐리면 보완 가능성이 커집니다.

• 일임계약 구조가 문서로 보이는가

  사업계획서에 «고객 자산을 운용하겠다»가 아니라 일임계약이 어떤 방식으로 체결되고 운영되는지가 들어가야 합니다. 고객의 투자목적·재산상황·위험성향을 확인하는 절차와 계약 전 설명 구조까지 함께 봅니다.

• 이해상충을 막을 기준이 있는가

  «이해상충을 방지하겠다»는 문장만으로는 부족합니다. 누가 점검하고, 어떤 거래를 제한하고, 어떤 경우 사전승인을 받으며, 고객에게 무엇을 고지할지 구체적이어야 합니다. 여러 고객 자산을 운용할 때 주문 배분 기준도 필요합니다.

• 수수료가 계약서·사업계획서와 맞는가

  수수료가 높고 낮은 문제가 아니라, 산정 방식이 고객에게 설명될 수 있는지와 이해상충을 유발하지 않는지가 중요합니다. 성과보수를 검토한다면 기준수익률·평가기간·손실 시 처리·고수위 기준까지 설계해야 합니다.

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