투자자문업 등록

1. 1유사투자자문업 신고만 하고 1:1 상담을 하고 있는데 괜찮은지 모르겠습니다
2. 2회원 전체 종목추천에서 고객별 포트폴리오 자문으로 넓히려 합니다
3. 3고액자산가·법인자금 자문이나 패밀리오피스형 서비스를 준비하고 있습니다
4. 4자기자본과 전문인력 요건이 되는지 확인받고 싶습니다
5. 5업무방법서와 투자자문계약서를 어떻게 써야 할지 모르겠습니다
6. 6홈페이지·유튜브 광고문구가 문제될지 걱정됩니다

1. 1 투자자문업 등록은 끝이 아닙니다. 자기자본 70%를 매월 말 맞춰야 합니다
2. 2 투자자문업 등록, 종목추천과 개별자문은 다르게 봐야 합니다
3. 3 투자자문업 등록, 요건보다 구조가 먼저입니다
4. 4 투자일임업 등록, 투자자문업과 차원이 다릅니다｜금융위 심사 핵심과 준비 순서
5. 5 투자자문업 등록, 단순 신고가 아닙니다｜금융위원회 인허가 기준과 준비 순서 정리
6. 6 [투자자문업, 금융감독원 허가등록 대행 행정사] 투자자문업 필수요건 및 등록절차는?
7. 7 [투자자문업, 금융감독원 허가등록 대행]금융위원회등록, 투자자문업허가, 금융감독원심사
8. 8 [투자자문업,투자자문회사 허가등록 대행]금감원, 금융위 필요서류와 요건 안내

이 주제로 쓴 글이 40편 있습니다. 블로그에서 전체 보기

• 정보제공인지 자문인지부터 가립니다

  회원 전체에게 같은 종목정보를 주면 유사투자자문업, 특정 고객의 투자목적·재산상황·투자경험·위험성향을 고려해 의견을 주면 투자자문업입니다. 고객 자산을 대신 운용하는 구조라면 투자일임업까지 함께 봐야 합니다.

• 자기자본과 전문인력이 먼저입니다

  설립 당시 자본금이 아니라 등록신청 시점의 자기자본이 요건에 맞는지 봅니다. 영위하려는 금융투자상품 범위에 따라 필요한 요건이 달라지므로 업무범위부터 정해야 합니다. 전문인력은 경력증명서와 상근 확인서류, 자격확인서류로 증명합니다.

• 업무방법서는 실제 자문방식과 맞아야 합니다

  고액자산가 대상 자문사와 온라인 리포트 기반 자문사는 업무방법서가 달라야 합니다. 투자자문계약서와 권유문서에서는 자문과 일임의 경계를 분명히 하고, 수수료 구조와 해지 시 정산 방식까지 명확히 씁니다.

• 등록해도 문구를 마음대로 쓸 수는 없습니다

  수익 보장, 손실 없음, 과거 수익률만 강조하는 표현은 위험합니다. 홈페이지·블로그·유튜브·투자설명자료·카카오톡 채널·세미나 자료는 모두 영업자료로 볼 수 있어 등록 전부터 함께 정리합니다.

• 자문인지 일임인지 경계가 분명한가

  계약서에 «자문»이라 적혀 있어도 실제로 고객 대신 운용하면 문제가 됩니다. 반대로 고객이 스스로 투자판단을 하고 실행한다면 투자자문업 구조로 설계할 수 있습니다. 계약서와 권유문서에서 이 선이 보여야 합니다.

• 전문인력이 법령상 요건을 갖췄는가

  개인적으로 투자를 오래 했거나 높은 수익률을 냈다는 사정만으로 전문인력이 되지는 않습니다. 금융투자협회 규정은 투자권유자문인력 등록과 취급 가능한 금융투자상품 범위를 따로 두고 있습니다.

• 업무방법서가 실제 영업과 같은가

  회사마다 고객군·상품범위·자문방식·수수료 구조가 다릅니다. 법인자금 자문을 하는 회사와 개인투자자 포트폴리오 자문을 하는 회사는 다르게 설계해야 합니다. 등록용으로 급히 만든 문서는 심사에서 그대로 드러납니다.

• 이해상충을 막을 기준이 있는가

  고객이 직접 매매하더라도 자문 내용이 고객의 투자결정에 영향을 줍니다. 회사와 임직원의 이익이 고객 이익과 충돌하지 않도록 기준을 마련해야 합니다.

업무분야 91개 전체 보기